社会责任

【鑫涌精研】妨害信用卡管理罪综述及裁判依据

2020-03-19

鑫涌律师提示

      妨害信用卡管理罪,规定于《刑法》第一百七十七条之一,是指行为人故意违反国家信用卡管理法规,持有、运输伪造的信用卡,或使用虚假的身份证骗领信用卡,或出售、购买、为他人提供伪造的信用卡,危害信用卡管理制度的行为。

  行为人表现为以下四种情形:

1.持有、运输伪造的信用卡或者数量较大的伪造的空白信用卡。持有、运输伪造的信用卡,没有数量上的要求,而空白的伪造的信用卡,必须达到数量较大的标准,才构成犯罪。

2.持有他人数量较大的信用卡。根据相关规定,信用卡只能持卡人本人使用,虽然在民事活动中,有人违反规定将信用卡交给他人使用的情况出现,但是如果行为人大量持有他人信用卡时,根据行为人与持卡人的关系等,不难判断其行为的诈骗性质。

  3.使用虚假的身份证明骗领信用卡。

4.出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

      同时根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第三十条规定:妨害信用卡管理,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

    (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的;

    (二)明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量累计在十张以上的;

    (三)非法持有他人信用卡,数量累计在五张以上的;

    (四)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;

    (五)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

       以上系目前妨害信用卡管理罪的主要犯罪形式及判罚依据,本罪危害的是国家的信用卡管理制度。该信用卡的概念应当扩张解释为包含银行借记卡。

       而关于量刑方面,根据《刑法》第一百七十七条之一:犯本罪,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。

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